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ThetaRay公司成功完成5700萬(wàn)美元融資：用AI技術(shù)反AI洗錢

2023.9.14

基于人工智能的反洗錢（AML）平臺(tái)ThetaRay日前宣布成功完成一輪5700萬(wàn)美元的融資，由Portage領(lǐng)投，同時(shí)有JVP、OurCrowd以及其他未透露姓名的早期投資方參與。這一融資將ThetaRay的總?cè)谫Y金額提升至1.6億美元。ThetaRay的AML平臺(tái)具備自動(dòng)掃描和識(shí)別銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的非法交易活動(dòng)的能力，獲得了眾多支持者的青睞，其中包括荷蘭銀行、通用電氣、阿里巴巴、普華永道以及SVB Financial等公司。目前，ThetaRay尚未公布公司的估值數(shù)據(jù)。

　　這家初創(chuàng)公司，致力于應(yīng)用人工智能技術(shù)來(lái)增強(qiáng)反洗錢和合規(guī)性方面的操作。

　　用魔法打敗魔法：利用AI驅(qū)動(dòng)技術(shù)反AI洗錢

　　成功建立了一個(gè)高度先進(jìn)的反洗錢系統(tǒng)——AI驅(qū)動(dòng)的AML系統(tǒng)，利用機(jī)器學(xué)習(xí)和數(shù)據(jù)分析技術(shù)，可以快速、準(zhǔn)確地識(shí)別可疑的交易和活動(dòng)，從而降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；利用AI技術(shù)自動(dòng)化了KYC過(guò)程，提高了客戶身份驗(yàn)證的速度和準(zhǔn)確性；通過(guò)AI建立了實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)，可以及時(shí)檢測(cè)到可疑活動(dòng)并發(fā)出警報(bào)，有助于減少潛在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

　　近日，“AI詐騙正在全國(guó)爆發(fā)”，話題沖上熱搜，那么，AI詐騙方法有哪些呢？

　　聲音合成

　　騙子通過(guò)騷擾電話錄音等來(lái)提取某人聲音，獲取素材后進(jìn)行聲音合成，從而可以用偽造的聲音騙過(guò)對(duì)方。

　　AI換臉

　　人臉效果更易取得對(duì)方信任，騙子用AI技術(shù)換臉，可以偽裝成任何人，再通過(guò)視頻方式進(jìn)行信息確認(rèn)。

　　騙子首先分析公眾發(fā)布在網(wǎng)上的各類信息，根據(jù)所要實(shí)施的騙術(shù)，通過(guò)AI技術(shù)篩選目標(biāo)人群。在視頻通話中利用AI換臉，騙取信任。

　　AI程序篩選受害人

　　騙子利用AI來(lái)分析公眾發(fā)布在網(wǎng)上的各類信息，根據(jù)所要實(shí)施的騙術(shù)對(duì)人群進(jìn)行篩選，在短時(shí)間內(nèi)便可生產(chǎn)出定制化的詐騙腳本，從而實(shí)施精準(zhǔn)詐騙。

　　人工智能的快速發(fā)展，是把雙刃劍。隨著國(guó)內(nèi)人工智能快速發(fā)展，利用人工智能學(xué)習(xí)區(qū)塊鏈、先進(jìn)技術(shù)等熱潮也隨之襲來(lái)，大多數(shù)人們都感受到人工智能帶來(lái)的便利。

　　相關(guān)監(jiān)管政策也逐步落實(shí)。由國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室等七部門聯(lián)合發(fā)布的《生成式人工智能服務(wù)管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）于8月15日正式施行，這也是我國(guó)首個(gè)針對(duì)生成式人工智能產(chǎn)業(yè)的規(guī)范性政策。

　　“面對(duì)新的技術(shù)，制度的出臺(tái)不僅僅是規(guī)范其發(fā)展，更是良性引導(dǎo)和鼓勵(lì)創(chuàng)新?！北本┥缈圃貉芯繂T、中國(guó)人民大學(xué)智能社會(huì)治理研究中心研究員王鵬對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，《辦法》在明確行業(yè)規(guī)范的同時(shí)，也進(jìn)一步促進(jìn)了生成式人工智能應(yīng)用加速落地。

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